DAF : 5 clés pour se constituer des réserves de cash importantes

Parmi les enjeux majeurs du DAF : veiller à toujours disposer d’une trésorerie non seulement positive, mais aussi suffisante pour accompagner la gestion quotidienne l’entreprise et son développement. De bonnes pratiques permettent de constituer des réserves de cash à cet effet.

 

#1 Adopter la culture cash dans l’entreprise

La trésorerie n’est pas l’affaire exclusive du DAF, toute l’entreprise est concernée. Tout d’abord parce que chaque collaborateur a intérêt à maintenir la bonne santé financière de l’entreprise : meilleures sont les finances, plus haut est le potentiel de développement de l’activité, un levier efficace pour être stimulé au travail. Ensuite parce que chacun à son niveau est capable de participer à préserver les réserves de cash.

Le DAF impulse la culture cash en entreprise : il sensibilise les collaborateurs aux enjeux pour insuffler la volonté collective de maintenir un niveau de cash satisfaisant. Chaque service peut agir, notamment :

• Le service achat optimise la rotation des stocks, et négocie les délais de paiement fournisseur.
• Les commerciaux, au plus proche des clients, contribuent à encaisser rapidement et à éviter les impayés.
• La direction générale établit la politique globale et les processus efficaces pour piloter la trésorerie.

 

#2 Disposer d’une visibilité parfaite sur la trésorerie

Surveiller en continu la trésorerie permet de réagir sans délai en cas de risque et d’exploiter de manière optimale les liquidités disponibles. Pour cela, il est indispensable d’avoir une vision claire et exhaustive sur les finances en temps réel. Dans le cadre de la culture cash, la visibilité doit également être partagée avec les collaborateurs pertinents.

Le DAF établit par ailleurs un plan de trésorerie prévisionnel. Les prévisions des flux d’encaissements et de décaissements sont essentielles pour prendre des décisions stratégiques aux moments les plus opportuns.

 

#3 Optimiser le poste clients

Le poste clients est un levier central pour améliorer la trésorerie de l’entreprise. D’autant plus que certaines actions évidentes permettent d’y parvenir : facturer immédiatement, raccourcir les délais de paiement, demander des acomptes, relancer systématiquement en cas de retard… Le BFR diminue en conséquence, à moindres efforts.

 

#4 Négocier des délais de paiement plus longs avec les fournisseurs

L’objectif : encaisser les clients avant de régler les dettes fournisseurs. Bien entendu, il ne s’agit pas de négliger leurs propres intérêts financiers, mais plutôt de trouver un équilibre juste qui satisfasse chaque partie, de manière à pérenniser les relations.

 

#5 S’équiper des bons outils de recouvrement

Si l’apport humain est indispensable – et central – pour maintenir un haut niveau de cash, certains outils s’avèrent incontournables en appui du travail des collaborateurs. Clearnox est conçu à cet effet. La plateforme se dote des fonctionnalités fondamentales pour maîtriser l’encours client, et pour retrouver des réserves de cash importantes.

 

• Un tableau de bord clair et intuitif, pour une vision en temps réel sur l’encours client. Les collaborateurs concernés sont alertés en cas d’anomalie, prêts à déclencher les actions nécessaires sans perdre de temps.
  
  
• La fonctionnalité Objectif Cash de Clearnox, outil précieux d’aide au pilotage et à la décision. Les objectifs d’encaissement sont fixés mensuellement. Les collaborateurs, dûment motivés, obtiennent des promesses de paiement pour atteindre leurs objectifs.
  
  
• La relance à 100 %. Grâce à sa technologie d’automatisation, Clearnox permet non seulement de relancer tous les clients, mais en plus de leur assigner un scénario de relance personnalisé eu égard à leur profil. À noter que le scénario inclut la prévenance, une étape cruciale pour accélérer les encaissements.
  
  
• Un outil collaboratif. L’information est filtrée puis partagée aux commerciaux concernés, conformément aux droits d’accès paramétrés en amont. Chaque commercial dispose ainsi d’un reporting adapté pour mettre en œuvre les actions de relance appropriées. Cerise sur le gâteau : la simplicité de prise en main de Clearnox favorise son utilisation par tous.

 

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